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中国信达发布2022年度经营业绩:不良资产经营板块总资产9918.88亿

 2023-03-29 11:22:45
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  3月28日,中国信达资产管理股份有限公司(股票代码HK:1359,以下简称“中国信达”)发布2022年度经营业绩。报告期末,总资产规模达16159.89亿元,较上年末增长3.31%;归属于本公司股东权益1882.06亿元,较上年末增长5.26%;报告期内,实现归属本公司股东净利润63.13亿元,持续保持同业领先水平。聚焦主责主业,不良资产经营板块总资产9918.88亿元,收入总额570.89亿元,在集团总资产、收入总额中的占比分别达到61.4%、70.5%,主业优势持续巩固。核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为10.98%、15.48%、17.25%,保持合理安全边际。中国信达积极应对客观不利影响,全年经营成效符合预期。

  聚焦主责主业

  防范化解风险精准施力

  2022年,中国信达聚焦主责主业,积极发挥金融风险化解“消防队”作用,采取有效措施应对不良资产市场新变化,巩固扩大不良资产经营专业优势,积极参与化解重点领域、重点机构风险,全力以赴助力维护国家金融安全。

  持续巩固不良资产主业优势

  坚守银行不良资产主阵地,有效缓释银行存量信用风险,保持金融机构健康运转。加大收购经营类不良资产收购力度,2022年新增收购经营类不良债权资产741.58亿元,较上年同期增长40.75%,继续保持主业优势地位。助力非银行领域金融风险化解,依法合规投放信托、违约债、法拍基金等近290亿元,较上年增长158%。积极参与中小金融机构改革化险,2022年收购中小金融机构不良债权资产534亿元,同比增长45%。平衡处置周转与价值涵养,实现收购经营类不良资产净收益99.74亿元。深挖潜在客户,发现资产价值,举办“踏浪前行”不良资产线上推介会,200余家机构参与,超过350万次浏览量。优化升级“智慧淘”不良资产招商推介平台,截至2022年末,发布信息3500余项,涉及资产金额近5000亿元。

  深入探索高风险机构救助

  发挥不良资产经营专业优势和功能平台协同作用,深度参与企业重组重整,创新设立危困企业投资基金,量身定制专业解决方案。危困企业投资基金(一期)已落地项目23个,涉及金额88.04亿元,化解不良资产2585.77亿元,保障9万余名职工就业。发起设立危困企业投资基金(二期),注册规模200亿元,持续强化破产企业纾困救助,该案例入选金融业高质量发展大会《金融企业社会责任蓝皮书(2022)》。

  积极参与房地产风险化解

  深度参与地方政府主导下的区域纾困及大型房企集团风险化解,推动受困房企复工复产,助力优质房企收并购,有效修复房地产行业供应链价值链。通过“传统债权收购+增量资金投入+地产公司代管代建”的集团协同模式,落地原佳兆业广州南沙“悦伴湾”项目,保障项目顺利复工复产;联合河南省级平台公司设立100亿元规模纾困母基金,参与当地重点房企纾困,维护区域经济社会稳定。2022年,投放房地产风险化解项目82个,投放规模401亿元,带动1200亿元存量项目复工复产,切实在保交楼、保稳定、保民生方面发挥积极作用。

  融入国家战略

  服务实体经济提质增效

  2022年,中国信达积极服务国家战略,聚焦国民经济重点领域和薄弱环节,加大对新能源、高新技术、国企改革、普惠小微等领域有效投放,实现自身高质量发展与推动实体经济高质量发展的良性循环。

  服务双碳战略成效显著

  深耕传统能源领域,助力保障国家能源安全稳定。主动服务国家“双碳”战略,布局新能源汽车和电力产业链上下游核心企业,落地多个典型项目。2022年为新能源产业提供近300亿元资金支持,帮助绿色低碳企业发行绿色债券、信托产品规模55亿元,联合国家电投集团设立50亿元新能源产业基金,能源板块绿色低碳转型成效显现。

  服务高新技术领域持续发力

  关注高端制造、生物医药、新材料、消费升级等产业方向,成立新经济业务领导小组,研究制定支持服务实体经济高质量发展指导意见,灵活运用市场化债转股、不良债权收购、S基金、过桥融资、实质性重组、科技与绿色信贷等多种金融工具,为高新技术企业量身定制综合金融解决方案,提供一站式服务。2022年,集团投放新经济领域项目374亿元;联合工业和信息化部中小企业发展促进中心设立专精特新基金,助力专精特新企业成长。

  服务央地国企改革稳步推进

  合理拓展与国企结构调整相关业务,服务国企高质量发展,助力国企改革三年行动圆满收官。2022年,围绕央地国企兼并重组、“两非”“两资”剥离处置等业务需求,集团累计为央地国企提供超过千亿元资金支持。其中,华能资产盘活项目入选国家发改委“盘活存量资产扩大有效投资”典型案例。

  服务普惠小微企业不断深化

  旗下南商中国运用线上“普惠宝”“聚惠达”产品,为广大小微、个体工商户及三农客群提供“零接触”贷款及支付结算等金融支持;推出“时臻透”授信计划,更好服务专精特新中小微企业。截至2022年末,南商香港为2800户中小企业提供授信支持,年末授信余额约230亿港元;南商中国小微企业贷款余额为164.1亿元,较2021年增长23.7%,户数为1040户,较2021年增加85户。

  坚持守正创新

  改革发展动能有效释放

  2022年,中国信达将提升自身核心竞争力作为应对外部环境变化之道,主动识变应变求变,以新思路、新模式、新生态,积极培育和塑造高质量发展新动能。

  不良资产生态圈初见规模

  坚持以客户为中心,增强客户服务意识,优化业务流程,提升服务品质和客户体验。推进不良资产生态圈建设,联合优质产业投资人、行业协会、地方政府及各类业务链条重要环节上的关键主体,着力构建以不良资产业务链为基础、以战略客户为核心的开放、共赢、高效生态圈。

  数字信达战略纵深发展

  加强“数字信达”建设,提升科技赋能水平,使数字化成为公司全面贯彻新发展理念、实现高质量发展的有力支撑。建设完成新一代业务运营平台,覆盖公司不良资产业务全场景全流程,实现战略客户群的精准识别、潜在大不良业务的有效挖掘、客户金融服务的整合协同,更好适应金融资产管理公司非标业务实施数字化转型需求,解决管理痛点,赋能业务拓展,提升运营效率。落实数据治理机制,实现集团统一数据对接,显著提升风险识别、风险评估、风险监测、风险控制和风险化解的智能化和客观性。

  子公司发展成效加快显现

  深化子公司管理,持续优化机构、提高效能,更大程度发挥子公司功能平台作用,更好服务公司不良资产主业。2022年,金融服务业务收入总额243.67亿元,较上年同期增长16.06%;税前利润60.97亿元,较上年同期增长20.24%。其中,南商银行税前利润37.36亿元,较上年同期增长23.79%;信达金租税前利润6.91亿元,较上年同期增长65.76%。金融子公司分拆上市取得突破,信达证券获得证监会首次公开发行股票的批复,并于2023年2月1日在上交所主板上市。

  强化风险管控

  高质量发展根基持续夯实

  2022年,中国信达作为国家金融安全网的组成部分,持续强化风险防范意识和底线思维,不断优化全面风险管理体系,各类风险总体可控,高质量发展根基不断夯实。

  全面风险管理持续深化

  不断强化“主动管理、守住底线”的风险管理理念,及时制定调整风险管控政策,确保风险偏好在集团的统一传导。坚持“早发现、早预警、早处置”的方针,稳步推进风险管理信息系统建设,完善预警监测,强化风险源头管控。开展风险排查,重检风险管理制度机制,完善相关工作流程,不断提升风险管控的前瞻性有效性。

  负债融资体系巩固优化

  拓展多元化融资来源,保障流动性安全。择机扩大长期融资规模,发行100亿元地产纾困债券及120亿元永续债。延长借款期限,长期借款占比48.3%,比上年提升12.8个百分点。有效控制融资成本,2022年利息支出400.8亿元,较上年下降18.56亿元,持续提升流动性管理水平。

  以ESG理念厚植发展根基

  将党的领导融入公司治理各个环节,持续优化完善公司治理机制,培育良好公司治理文化,公司治理效能不断提升。将ESG管理理念融入经营管理实践,实现良好经济、环境、社会和治理绩效,33项ESG关键绩效指标表现良好。立足不良资产主业,拓展绿色金融工具创新实践,坚持绿色运营,为应对气候变化、推进经济社会绿色低碳转型发展贡献力量。着眼长远发展,加强干部队伍建设规划,关心关爱员工身心健康,不断激发干部员工的工作热情和活力。推动巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接,向定点帮扶地区青海乐都投入和引进帮扶资金2300万元,实施帮扶项目44个,培训各类人员5556人次。公司凭着在ESG领域卓越表现,入选《财富》中国ESG影响力榜、福布斯中国ESG50榜,荣获香港国际金融论坛“最具投资价值高质量发展上市公司”奖。

  来源:中国信达

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